Datai choisit Hopae pour moderniser le processus KYC des institutions financières grâce à l’identité numérique

Datai, cabinet de conseil basé au Luxembourg, annonce avoir sélectionné Hopae, la plateforme d’infrastructure d’identité numérique, pour moderniser le parcours KYC de ses clients du secteur financier en Europe et les rendre pleinement conformes au règlement eIDAS 2.0.

Alors que l’Europe s’engage dans une transformation majeure de l’identité numérique, portée par l’arrivée du portefeuille européen d’identité numérique (EUDI Wallet), les entreprises soumises aux réglementations AML ainsi que les très grandes plateformes en ligne doivent faire évoluer leurs dispositifs de vérification d’identité pour rester conformes et compétitives. Pour les institutions financières luxembourgeoises, l’enjeu est particulièrement critique. Beaucoup peinent encore à intégrer efficacement des clients non luxembourgeois, en raison de leur dépendance aux systèmes nationaux d’identités électroniques (eIDs).

Cette contrainte illustre un problème structurel plus large, qui affecte aujourd’hui les processus KYC à l’échelle européenne.

Dans les secteurs régulés par l’AML (finance, télécommunications, etc.) les parcours KYC traditionnels restent lents, complexes et fortement basés sur des documents. Ils ne répondent plus aux attentes des utilisateurs en matière de rapidité et de fluidité. L’ouverture d’un compte bancaire ou une demande de crédit implique souvent de multiples étapes de vérification et des délais importants, entraînant des taux d’abandon de 50 à 60 %, tout en exposant les institutions à des risques de fraude croissants liés à l’IA, aux deepfakes et aux identités synthétiques. Selon Juniper Research, ces fraudes pourraient représenter un coût annuel de 58 milliards de dollars d’ici 2030 rien que dans le secteur financier.

Parallèlement, eIDAS 2.0 rendra obligatoire l’acceptation du EUDI Wallet pour ces entreprises, accentuant la pression sur les institutions financières pour moderniser rapidement leurs parcours d’onboarding.

Pour accompagner ses clients face à ces enjeux, Datai s’est tourné vers Hopae afin de leur proposer des services de vérification d’identité numérique de nouvelle génération.

Grâce à Hopae, Datai permettra à ses clients, tels que les banques, sociétés d’administration de fonds et autres acteurs financiers, de transformer des parcours KYC complexes et fragmentés en expériences instantanées et plus sécurisées, reposant sur l’EUDI Wallet ou des eIDs gouvernementales offrant un niveau d’assurance élevé.

Hopae centralise l’accès à l’identité numérique en Europe en agissant comme intermédiaire pour l’EUDI Wallet et en permettant l’intégration directe des eIDs à l’échelle mondiale via une API unique. Cette approche simplifie fortement les parcours d’onboarding, avec des processus jusqu’à 10 fois plus rapides, de meilleurs taux de conversion et une protection renforcée contre la fraude, tout en garantissant une conformité totale avec eIDAS 2.0.

« Nos clients font face à une pression croissante : réduire les frictions à l’onboarding, lutter contre des fraudes de plus en plus sophistiquées, tout en servant une clientèle internationale. Les solutions eIDs et KYC actuellement disponibles au Luxembourg ne couvrent pas l’ensemble de ces exigences et freinent l’adoption de solutions plus avancées. En proposant une infrastructure clé, Hopae répond à ces besoins sans imposer de transformations complexes, tout en préparant nos clients à l’acceptation obligatoire du EUDI Wallet dans le cadre d’eIDAS 2.0. En connectant les eIDs et wallets du monde entier via une seule API, Hopae permet à nos clients d’évoluer vers des parcours KYC plus rapides, plus sécurisés et pleinement conformes à la réglementation. » Christian Frantzen, CEO de Datai